La gestion de comptes clients et des flux financiers associés dans le cadre de vos activités (cartes cadeaux, listes de mariage, transferts d’argent,…) se heurte parfois à des exigences réglementaires pesantes. Le régulateur souhaite effectivement que ces activités soient désormais encadrées.
Aqoba maîtrise parfaitement ces dispositifs de contrôle prudentiel et les processus associés en tant qu’établissement de paiement agréé. Avec ou sans solution de paiement associée, Aqoba met à votre disposition l’ensemble de ses services réglementaires pour que vous puissiez rester concentré sur vos clients et vos produits. Ces services incluent :
- Services de cash management : collecte et gestion de fonds sur compte de cantonnement avec couverture bancaire pour assurer une protection maximale de vos avoirs et ceux de vos clients
- Services de paiement et de tenue de compte : conformité aux dispositions réglementaires ainsi qu’aux dispositifs de contrôle interne prévus par le Code Monétaire et Financier adressant notamment la lutte anti-blanchiment et la lutte contre le financement du terrorisme
- Services prudentiels : appréciation des risques sur les services proposés, accompagnement sur les procédures KYC (Know Your Customer) ou KYB (Know You Business), surveillance des comptes de paiement, vigilance Tracfin
- Services de back-office et de reporting : contrôle des flux entrants et sortants, réconciliations bancaires périodiques, reporting réglementaire
